【米泉市财经】金控监管权威解读来了 央行透露后续将出台多项细则

【米泉市财经】金控监管权威解读来了 央行透露后续将出台多项细则

翟超/制图  

证券时报记者 孙璐璐

“我国金融业实行的是以分业经营、分业监管为主的架构。这种格局是在长期实践中探索形成的,符合我国经济金融发展的现状,应当予以坚持。”央行副行长潘功胜称。

昨日,国务院新闻办召开国务院政策例行吹风会,潘功胜、司法部立法二局局长刘长春、央行宏观审慎管理局局长霍颖励出席吹风会,就近日国务院发布的《关于实施金融控股公司准入管理的决定》(下称《准入决定》)和央行发表的《金融控股公司监督管理试行办法》(下称《金控办法》)进行解读。

潘功胜表示,《准入决定》和《金控办法》的实施,将非金融企业投资形成的金融控股公司整体纳入监管,坚持金融业总体分业经营为主的原则,从制度上隔离实业板块与金融板块,有利于防范风险跨机构、跨行业、跨市场的传染,推动金融控股公司开展有益的创新。

不过,上述两条政策法规的推出只是意味着金融控股公司的监管工作正式起步,后面还有很多监管细则有待明确。潘功胜透露,《准入决定》和《金控办法》初步搭建了金融控股公司的政策框架,但这两项仅仅是框架层面的规范,对金融控股公司的监管需要更具体、更细的操作规则,比如说并表管理的规则、资本管理的规则,关于关联交易管理规则等。

从制度上隔离

实业板块与金融板块

《准入决定》授权人民银行对金融控股公司开展市场准入管理,实施监管,并明确在我国境内的非金融企业、自然人以及经认可的法人,控股或者实际控制两类或两类以上的金融机构,具有规定情形的,应当提出申请,经批准设立金融控股公司。

对于为何在央行公布《金控办法》之前,国务院层面还出台《准入决定》,据刘长春介绍,司法部会同人民银行就建立健全金融控股公司监管制度广泛征求意见,经过深入研究论证,认为有必要对金融控股公司准入设定行政许可。设定这项行政许可,有利于规范金融控股公司发展,防范系统性金融风险,维护金融安全。而且,这项行政许可与金融控股公司所控股或者实际控制金融机构的行政许可不重叠,也不冲突。

“按照《行政许可法》的规定,行政许可是指行政机关根据公民、法人或其他组织的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行为。按照《行政许可法》的规定要求,法律、行政法规可以设定行政许可;必要时,国务院可以采用发布决定的方式设定行政许可。”刘长春称,那么出台《准入决定》,就是按照《行政许可法》对设定行政许可法定形式的要求,以国务院决定的方式设定实施金融控股公司准入许可。

实际上,对金控公司实施准入管理和持续监管,多年前监管部门就在酝酿研究。潘功胜表示,金融控股公司形态在我国已经是客观存在,但一直没有将金融控股公司作为一个整体纳入监管,存在着监管空白。这些年来,一些大型的金融机构开展跨业投资,形成金融集团;还有部分非金融企业投资控股了多家多类金融机构,形成了一批具有金融控股公司特征的企业,比如说历史比较久远的像中信、光大、招商局集团,地方背景的像上海国际集团、北京金控,还有像民营企业和互联网企业,像蚂蚁金服等等。但是,在这个行业出现了一些乱象,少部分非金融企业向金融业盲目扩张,组织架构复杂、隐匿股权架构,交叉持股、循环注资、虚假注资,还有少数股东干预金融机构的经营,利用关联交易隐蔽输送利益、套取金融机构资金等等,比如说明天系、华信系、安邦系等。

“《准入决定》和《金控办法》的实施,将非金融企业投资形成的金融控股公司整体纳入监管,坚持金融业总体分业经营为主的原则,从制度上隔离实业板块与金融板块,有利于防范风险跨机构、跨行业、跨市场的传染,推动金融控股公司开展有益的创新。”潘功胜称。

后续多项监管细则

待出台

潘功胜表示,《金控办法》从宏观审慎管理的角度,以并表为基础,对金融控股公司的资本、行为和风险进行全面、持续、穿透监管,规范经营行为,防范风险交叉传染。主要有以下要点:

一是实施市场准入管理。金融业是特许经营行业,要严把市场准入关。非金融企业投资控股两类或两类以上的金融机构、所控股金融机构的类型和资产规模具备规定情形的,应当设立金融控股公司,纳入监管范畴。

二是继续实施金融业的总体分业经营。金融控股公司开展股权投资与管理,自身不直接从事商业性金融活动,由控股的金融机构来开展具体金融业务,分业经营,相互独立,建立风险防火墙。

相关文章